Cómo hacer un testamento válido y qué puedes decidir en él

Qué es un testamento y quién puede hacerlo

El testamento es un acto más o menos solemne en que una persona dispone de todo o parte de sus bienes para después de su muerte, conservando la facultad de revocarlo mientras viva (art. 999 del Código Civil). Es un acto de una sola persona: son nulas las disposiciones de un testamento otorgado por dos o más personas a la vez (art. 1003), y la facultad de testar no se puede delegar (art. 1004).

Pueden testar todas las personas, salvo las que la ley declara inhábiles: el impúber, quien está bajo interdicción por demencia, quien no está en su sano juicio por ebriedad u otra causa al momento de testar, y quien no puede expresar su voluntad claramente (art. 1005).

Testamento abierto y testamento cerrado

El testamento solemne es siempre escrito y puede ser abierto o cerrado (arts. 1008 y 1011 del Código Civil). En el abierto, el testador da a conocer sus disposiciones a los testigos; se otorga ante notario competente y tres testigos, o ante cinco testigos, y debe ser leído en alta voz (arts. 1014 y 1017). El juez de letras del lugar puede hacer las veces de notario.

En el cerrado, los testigos no necesitan conocer su contenido; se otorga ante un notario y tres testigos (art. 1021) y, antes de cumplirse, debe ser presentado al juez para su apertura (art. 1025). La ley fija quiénes no pueden ser testigos, como los menores de 18 años, y exige que al menos dos estén domiciliados en la comuna o agrupación de comunas donde se otorga (art. 1012). Si se omite alguna formalidad, el testamento no tiene valor, salvo excepciones (art. 1026).

• Abierto: notario y tres testigos, o cinco testigos.
• Cerrado: notario y tres testigos; se abre ante el juez.
• Siempre por escrito y con las formalidades legales.
• Revocable en todo momento mientras vivas.

Lo que puedes y no puedes decidir

La ley obliga a respetar ciertas asignaciones forzosas, entre ellas los alimentos debidos por ley, las legítimas y la cuarta de mejoras (art. 1167 del Código Civil). Son legitimarios los hijos, personalmente o representados por su descendencia, los ascendientes y el cónyuge sobreviviente (art. 1182), y también el conviviente civil (art. 16 de la Ley 20.830).

Si hay legitimarios, la herencia se divide en cuatro partes: la mitad para las legítimas; una cuarta para mejoras, con que puedes favorecer a tu cónyuge o conviviente civil, o a uno o más descendientes o ascendientes; y una cuarta de libre disposición (art. 1184). Si no hay legitimarios, puedes disponer libremente de todo. Si el testamento no respeta las legítimas, los legitimarios pueden pedir su reforma dentro de cuatro años (art. 1216). El desheredamiento solo procede por las causas que fija la ley (art. 1208).

Requisitos y documentos

Antes de ir a la notaría conviene tener claro qué quieres disponer y quiénes serán los testigos. En el testamento abierto se dejan constancia, entre otros datos, de tu nombre, lugar de nacimiento, nacionalidad, domicilio, edad, la circunstancia de hallarte en tu entero juicio, los nombres de las personas con quienes te casaste y de todos tus hijos, vivos y muertos, y el nombre y domicilio de cada testigo (art. 1016 del Código Civil). Si se omite alguna de estas designaciones, el testamento no es nulo siempre que no haya duda sobre la identidad del testador, el notario o los testigos (art. 1026).

• Cédula de identidad vigente.
• Lista de bienes y de las personas a quienes quieres asignarlos.
• Datos de tu cónyuge o conviviente civil y de todos tus hijos.
• Tres testigos hábiles si es ante notario, o cinco si no lo es, con sus datos de identidad y domicilio.
• Al menos dos testigos domiciliados en la comuna o agrupación de comunas donde se otorga, y uno que sepa leer y escribir si son tres (art. 1012).

Quiénes no pueden ser testigos ni beneficiarse

No pueden ser testigos en un testamento solemne otorgado en Chile, entre otros, los menores de 18 años, quienes están en interdicción por demencia o privados de razón, los ciegos, los sordos, los mudos, los condenados que estén inhabilitados para ser testigos, los empleados del notario que autoriza, los extranjeros no domiciliados en Chile y quienes no entiendan el idioma del testador (art. 1012 del Código Civil).

Además, no vale ninguna disposición a favor del notario que autoriza el testamento, su cónyuge, sus ascendientes, descendientes, hermanos, cuñados o empleados, ni a favor de los testigos o de su cónyuge, ascendientes, descendientes, hermanos o cuñados (art. 1061). Por eso no conviene que sean testigos las personas a quienes quieres dejar algo, ni sus familiares cercanos.

Cómo es el procedimiento, etapa por etapa

El testamento abierto puede llevarse escrito o redactarse en el acto, pero el notario, o a falta de él un testigo designado, debe leerlo completo en voz alta, con el testador a la vista y los testigos oyendo todo su contenido (art. 1017 del Código Civil). Termina con las firmas del testador, los testigos y el notario; si el testador no sabe o no puede firmar, se deja constancia de la causa (art. 1018). Las personas ciegas, sordas o sordomudas que puedan darse a entender claramente solo pueden otorgar testamento abierto ante notario, con dos lecturas y, en el caso de las personas sordas, con un intérprete de lengua de señas (art. 1019).

En el testamento cerrado, el testador entrega al notario y a los testigos una escritura cerrada, declarando de viva voz que contiene su testamento; debe estar escrita o al menos firmada por él, y la cubierta se cierra de modo que no pueda extraerse sin romperla (art. 1023). Al fallecer, se presenta al juez, y solo se abre después de que el notario y los testigos reconozcan sus firmas y la del testador (art. 1025).

Dentro de los diez primeros días de cada mes, los notarios deben informar al Registro Civil los testamentos otorgados o protocolizados en el mes anterior, con su fecha, el nombre y RUN del testador y la clase de testamento (art. 439 del Código Orgánico de Tribunales). Así quedan en el Registro Nacional de Testamentos, que es público (art. 13 de la Ley 19.903).

Gastos además de los honorarios

Otorgar un testamento ante notario tiene el costo de los derechos notariales de la escritura. Después del fallecimiento, el testamento cerrado debe abrirse ante el juez del último domicilio del testador, y la posesión efectiva de una herencia testada se tramita en tribunales, con publicaciones en un diario y protocolización del inventario (art. 1009 del Código Civil y arts. 868, 881 y 882 del Código de Procedimiento Civil). Las costas de publicación del testamento y de posesión efectiva se pueden deducir para calcular el impuesto a la herencia, en lo que no excedan los aranceles (art. 4 de la Ley 16.271).

Errores frecuentes que te pueden costar el testamento

Un testamento mal hecho puede no producir efecto o terminar en juicio entre tus herederos. Estos son los errores más comunes y la regla que los explica:

• Elegir testigos inhábiles o beneficiar a un testigo: la disposición a su favor no vale (arts. 1012 y 1061 del Código Civil).
• Pensar que un testamento nuevo borra todo el anterior: si no lo revoca expresamente, subsisten las disposiciones del anterior que no sean incompatibles con el nuevo (art. 1215).
• Desheredar sin indicar la causa: la causa debe expresarse específicamente en el testamento y probarse judicialmente, en vida del testador o después por los interesados (art. 1209).
• Asignar bienes a cambio de que el beneficiado te deje algo en su testamento: esas disposiciones captatorias no valen (art. 1059).
• Olvidar las donaciones en vida: las hechas a legitimarios se suman imaginariamente para calcular las legítimas y mejoras (art. 1185).
• Guardar un escrito sin formalidades: el testamento solemne que omite una formalidad no tiene valor (art. 1026).

Un ejemplo para entenderlo

Ejemplo (hipotético): una persona casada, con dos hijos, tiene bienes propios con un valor líquido equivalente a 4.000 UF y no hizo donaciones en vida. Quiere favorecer a su hija menor, que la cuida. Como tiene legitimarios, 2.000 UF corresponden a la mitad legitimaria, 1.000 UF a la cuarta de mejoras y 1.000 UF a la cuarta de libre disposición (art. 1184 del Código Civil).

La mitad legitimaria se reparte según las reglas de la sucesión intestada: la cónyuge lleva el doble de lo que corresponde a cada hijo, es decir, 1.000 UF, y cada hijo 500 UF (arts. 988 y 1183). La cuarta de mejoras puede asignarse completa a la hija, porque puede darse a uno solo de los descendientes, al cónyuge o a los ascendientes (art. 1195). Y la cuarta de libre disposición puede ir a cualquier persona, incluida ella. Si el testamento rebajara la legítima de alguno, el afectado podría pedir su reforma dentro de cuatro años (art. 1216).

Si no puedes pagar un abogado

La Corporación de Asistencia Judicial entrega orientación jurídica gratuita en materias de herencias a cualquier persona y puede patrocinarte sin costo en un juicio, como una acción de reforma de testamento, si no cuentas con recursos, previa evaluación socioeconómica (ficha oficial de ChileAtiende). Si te patrocina, los receptores de turno y los funcionarios judiciales te atienden gratuitamente (art. 600 del Código Orgánico de Tribunales).